Особенности антикризисного управления на Форекс.

Обзорные статьиЗапись обновлена: 04/04/2022Комментариев: 4

Каждый год на рынок приходят новые инвесторы, стремящиеся вложить средства в ценные бумаги и заработать на этом. Такой вид инвестирования обещает гораздо больший уровень дохода, чем популярные среди населения банковские депозиты. Но, принимая решение о покупке ценных бумаг, нужно понимать, что рынок может как расти, так и падать. Более того, периодически его сотрясают разного рода кризисы, которые могут стать губительными для депозита инвестора. В этой связи нужно уметь сформировать устойчивый инвестиционный портфель. Ниже мы поговорим о том, какими особенностями отличается антикризисный инвестиционный портфель и какие модели можно использовать на практике.

спасибо что читаете нас

Инвестиции в кризис

 Во время кризиса жизнь рынков не останавливается, поэтому инвесторы ищут самые безопасные активы для своего портфеля. В таких условиях растет привлекательность так называемых защитных активов, поскольку они позволяют если не заработать, то сохранить инвестиции. Среди популярных защитных активов можно выделить:

  • Золото и драгоценные металлы. Эти активы (особенно золото) практически не обесцениваются, поскольку их объем невозможно быстро нарастить, как в случае с бумажными деньгами. Поэтому в периоды кризиса их ценность сохраняется.
  • Облигации. Эти ценные бумаги обеспечивают держателю стабильный и постоянный доход даже в кризисных условиях. В отличие от очень волатильных и нестабильных акций, облигации, хотя и не гарантируют высокого дохода, зато отличаются предсказуемостью. Поэтому они обычно составляют основную часть антикризисного портфеля.

Формируем антикризисный портфель

Перейти к брокеру - A-marketsИнвестиционный портфель наполняют активами, которые сохранят и преумножат инвестиции. Обычно в него добавляют как безрисковые активы, так и активы с высоким риском. Важно соблюсти баланс, который позволит не только не потерять, но и зарабатывать в кризис. Такой процесс называется диверсификацией и повышает разнообразие активов в портфеле, увеличивая его устойчивость. К числу активов с высоким риском можно отнести ряд ценных бумаг, а также фьючерсы и опционы. Консервативными активами с низким уровнем риска называют акции, драгоценные металлы, недвижимость и др.

Основные правила по формированию антикризисного портфеля следующие:

  • Для формирования портфеля используются активы разных классов.
  • Входящие в портфель активы должны слабо коррелировать друг с другом. Лучше, если корреляция будет отрицательной.
  • Каждый год следует проводить ребалансировку портфеля с учетом изменившейся рыночной ситуации.
  • Показатели портфеля улучшает постоянное пополнение счета, особенно в условиях кризиса.
  • Желательно заняться формированием антикризисного портфеля еще до наступления кризиса.

 Естественно, антикризисный портфель имеет ряд отличий от обычного инвестиционного портфеля.

  • Прежде всего, особенности включенных в него активов негативно сказываются на доходности. Но в условиях кризиса основной упор должен делаться на сохранении средств, хотя возможность зарабатывать в кризис также сохраняется.
  • Антикризисный портфель отличается низким уровнем риска и небольшими просадками. Это можно объяснить присутствием в нем безрисковых активов.
  • Выйти из просадки с безрисковым портфелем можно намного быстрее, чем с обычным.

Примеры антикризисных портфелей

Перейти к брокеру - A-marketsМногие инвесторы стремятся сформировать личный антикризисный портфель, но это не значит, что он будет отличаться высокой эффективностью. Иногда разумнее воспользоваться одной из моделей антикризисных портфелей. О положительных результатах их использования говорят тысячи инвесторы. Вот несколько популярных моделей, проверенных временем:

 Классическая антикризисная модель состоит из:

  • 25% акций;
  • 25% краткосрочных облигаций или кэша;
  • 25% долгосрочных облигаций;
  • 25% золота.

Как показывает практика, это идеальное соотношение рисковых и безрисковых активов для преодоления любого кризиса. Исторические данные демонстрируют постепенный рост доходности при использовании этой модели, без существенных просадок.

Модель Дэвида Свенсона состоит из:

  • 30% американских акций;
  • 15% акций развитых стран (кроме Соединенных Штатов);
  • 5% акций развивающихся стран;
  • 15% гособлигаций Соединенных Штатов;
  • 15% облигаций TIPS, привязанных к инфляции;
  • 20% фондов недвижимости REIT.

Специалисты называют активы, которые должны составлять оптимальный антикризисный портфель. По их мнению, такой состав портфеля за долгие годы зарекомендовал себя как наиболее эффективный. Что же в него входит?

  • Облигации (50%);
  • Акции (25%);
  • Золото, товары, недвижимость (25%)

 Формируя портфель на основании этого соотношения, вы можете быть уверены в том, что даже самый страшный кризис вам нипочем.

Ребалансировка портфеля

Как уже говорилось выше, регулярная ребалансировка является важным условием устойчивости антикризисного портфеля. Есть несколько способов ребалансировки портфеля.

  1. Вложение средств в безопасные активы с высокой ликвидностью. Главным ориентиром служит соотношение доходности к инфляции. Если инфляция превышает доходность, то это приведет к постепенному обесцениванию капитала. Поэтому важно, чтобы доходность была выше инфляции. При этом, уровень доходности менее важен при выборе актива.
  2. Вложение большего объема средств в защитные активы. Такой вариант подойдет для долгосрочных инвестиций, поскольку доходность активов значительно ниже. Примером таких активов могут служить защитные акции, которые меньше зависят от рыночных колебаний и внешних факторов.
  3. Вложение средств в акции в случае оптимистического сценария. Этот вариант можно рассмотреть в том случае, если дно рынком уже достигнуто. Потенциальный рост принесет значительный доход.

Как снизить уровень риска антикризисного портфеля

Перейти к брокеру - A-marketsВ кризисных условиях нужно стремиться к максимальному снижению уровня риска. При этом следует понимать, что предотвратить потери полностью вряд ли возможно, тем более, если кризис нагрянул неожиданно. Какой портфель сможет гарантировать наименьший риск? Как показывает практика, это классическая модель, где большая часть активов являются защитными. Его структура гарантирует сохранение средств, но прибыль по активам будет расти только в долгосрочной перспективе.

Часть средств можно инвестировать в сервис по копированию сделок, например, как у AMarkets. Используя стратегии на таком сервисе с разными уровнями риска вы также можете собрать портфель, который станет альтернативой классическим антикризисным портфелям, о которых мы говорили выше.

И еще. Наполняя свой портфель в кризис, нужно обязательно обеспечить присутствие в нем хотя бы 10% защитных активов, а долю активов с высоким риском лучше снизить, несмотря на то, что именно они способны обеспечивать быструю прибыль.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже
Перейти к брокеру - AMarketsБрокер Форекс - АльпариПерейти к брокеру - RoboForexForex4you - описание и полный обзор брокера Форекс
Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:
Как правильно выбрать брокера?Стратегии торговли опционамиРаздел обзора лохотроны, обманщиков, лжеброкеров и т.д.ТОП брокеров бинарных опционовДля начинающих трейдеровТорговые индикаторы
На ваш взгляд легче всего заработать где? Или на чём?
  • Добавить свой ответ

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FOREXAREAL.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Спасибо что вы с нами!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

Оцените статью, пожалуйста

4 комментариев

  • Я сейчас пытаюсь остаться на плаву с помощью нового инвест.портфеля — беру золото. Надеюсь потери не будут сильными. Риски тоже думаю минимальны.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Очень полезно, как раз сейчас пытаюсь не прогадать и сформировать действительно антикризисный портфель.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Всё это конечно интересно, но что-то не весело!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Спасибо ! Очень своевременная для меня статья. На Форексе впервые в кризис попал.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?

Добавить комментарий