Форекс брокеры с лицензией в России

Познавательные статьиЗапись обновлена: 18/05/2022Комментариев: 17

Автор Автор: Игорь Р.Проверил: Геннадий Л.  ПроверилВремя чтения  Время чтения: 9 мин

Недавно начал действовать новый закон, согласно которому лицензия от ЦБ РФ стала обязательным требованием для любых компаний (брокеров), которые открывают доступ к рынку Форекс, предоставляя услуги в брокерской сфере. При отсутствии лицензии велика вероятность того, что обязательства перед трейдерами выполнены не будут. И никаких дополнительных гарантий у пользователей в этом случае не будет. То есть, на 2022 год любой брокер, у которого нет соответствующего документа, должен вызывать серьёзные подозрения у пользователей.

Но многие брокерские компании продолжают использовать только лицензии международного уровня. Они говорят, что по факту работают по месту своей регистрации, а не на территории РФ. Поэтому стоит подумать, прежде чем открыть торговый счёт и обратиться в соответствующий центр.

Обычно за регулирование любой деятельности в этой сфере отвечает центральный банк государства, либо международная компания, которая наделена соответствующими полномочиями. Стоит внимательнее рассмотреть брокеров, которые получили лицензию именно от банка.

Сама их выдача налажена, начиная с 2015 года. Процедура связана с законом «О рынке ценных бумаг». Статья, описывающая работу Форекс-дилеров, как раз заслуживает отдельного внимания.

Требования к брокерам для получения лицензии

2016 год стал временем, когда в закон вносили корректировки. Результат — появление требований, связанных с наличием минимальных капиталов и вступлением в Саморегулируемые организации. Если сейчас брокер хочет работать официально и войти на рынок, он должен выполнить целый ряд требований со стороны контролирующей организации:

  1. Официальная регистрация на территории РФ.
  2. Кредитное плечо не больше, чем 1:50.
  3. Документальное подтверждение реальной работы с межбанковским рынком.
  4. Предоставление только посреднических услуг.
  5. Наличие рамочного договора, который официально зарегистрирован в контролирующих органах.
  6. Членство в Ассоциации Форекс-дилеров.
  7. Услуги, связанные с доверительным управлением запрещены, как и любые формы консалтинга.
  8. Минимум 100 миллионов рублей в качестве уставного капитала.

В список самых надёжных брокеров входят такие компании, которые уже давно не надо лицензировать:

  1. БКС.
  2. ВТБ 24.
  3. Финам.
  4. Альфа-Форекс.

Характеристики:

ПараметрФорекс брокер Альфа-ФорексФорекс брокер Финам-ФорексФорекс брокер ВТБ 24 ФорексФорекс брокеры с лицензией в России
год начала работы1990199420091995
лицензия045-14070-020000177-02739-100000045-13993-020000154-04434-100000
мин. сделка (лот)0.010.010.50.01
мин. депозит500 долл500 долл2000 долл500 долл
плечо1:401:401:401:40
сайтПерейтиПерейтиПерейтиПерейти

Общая характеристика лицензированных Форекс-Брокеров

  • Альфа-Форекс

Форекс брокер Альфа-ФорексКомпания начала работать в качестве брокера в 1990 году. Дочерняя компания «Альфа-Банка», а это одно из самых крупных учреждений данного сектора, которое работает на территории нашей страны. Поставщик ликвидности, не вызывающий сомнений. Статус Форекс-дилера организация получила согласно лицензии, выданной от ЦБ. Для работы трейдеров используется последняя версия терминала MetaTrader 5. Всего можно торговать 29 валютными парами. МИР, MasterCard, Visa — вот платёжные системы, которые допустимо использовать для вывода средств и получения своих доходов. Начать торговлю можно с депозита в 1 доллар, ограничения в этой системе от известного банка практически отсутствуют. Это отличный брокер.

  • Финам

Форекс брокер Финам-ФорексЭтот брокер относится к самым старым компаниям, которые работают в РФ. Работа началась ещё в 1994 году. Лицензию организации выдал не только ЦБ РФ, но и Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг. Федеральная служба по финансовым рынкам тоже одобрила деятельность учреждения. Открывается доступ и к фондовому рынку, а не только к 27 парам обычных валют. Клиенты получают доступ к акциям и облигациям РФ, дополнительно к Лондонской бирже с её депозитарными расписками, фьючерсами и другими подобными инструментами. Но присутствует условие, согласно которому счёт нельзя открывать на сумму меньше 30 тысяч рублей. Копи трейдинг, портфели с инвестиционными инструментами и схема с доверительным управлением — лишь часть инструментов для пассивного заработка, которые доступны клиентам. Россия не исключение.

  • ВТБ 24

Форекс брокер ВТБ 24 ФорексК 2022 году компания начала использовать бренд ВТБ Капитал Форекс. В номинации «Гран-При: Форекс-дилер года» компания получила награды два года подряд, в 2018 и 2019. Сама награда носила название «Финансовая элита России».

Брокер относится к банку ВТБ, тоже одному из самых крупных игроков на рынке. Дополнительно организация участвует в поставках ликвидности. Трейдерам открывают доступ к 24 валютным парам. 0,01 лота — минимальная сумма для любой сделки, которая может быть совершена в этой системе. Кредитное плечо составляет 1:40. MetaTrader5 — основной инструмент для торговли. В случае с пассивным инвестированием можно выбрать готовые портфели, либо выбрать робота-советника от этой организации. Центробанк допускает и такой вариант сотрудничества.

  • БКС

Форекс брокеры с лицензией в РоссииБрокер начал работу в 1995 году. 2022 год стал временем получения бессрочной лицензии от центробанка России. Компания получила рейтинг надёжности ААА, если верить Национальному рейтинговому агентству. Это максимально возможный уровень, который существует на практике. Трейдинг можно осуществлять с участием более 330 торговых инструментов. Допустимо использование в равной степени фьючерсов и акций зарубежных, российских компаний. Начинать торговлю можно с 1 доллара, в этом плане никаких жёстких ограничений не вводят. В работе разрешают использовать торговые терминалы MetaTrader 4, 5 версий. На них биржа для работы тоже доступна постоянно.

Как регулируются Форекс Брокеры? Гарантии по надёжности

Осуществление законной деятельности в соответствующей сфере — не единственный закономерный итог получения разрешительной документации со стороны Центрального Банка. Наличие лицензии у брокера — это верный признак того, что работа и любая деятельность вообще контролируется соответствующими органами. Не стоит думать, что в дальнейшем руководство может действовать по своему усмотрению, после получения лицензии Центробанк действительно отслеживает работу на постоянной основе, что подтверждается недавними случаями с отзывом контролирующих документов. ЦБ РФ старается сделать так, чтобы ни одному пользователю не пришлось столкнуться с мошенническими схемами обмана, когда он открывает брокерский счёт у той или иной компании.

Но есть другие организации, которые тоже могут контролировать указанное направление. Об этом говорится и в законодательстве. Это большое количество организаций, включая Комиссию по финансовым услугам Маврикия, Кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам, Комиссию по международным финансовым услугам Белиза, и так далее. Этот список далеко не полный. С ним может работать любая компания (брокер).

Брокер Амаркетс Самый лучший брокер, по нашему мнению!Брокер АмаркетсБрокер Амаркетс
 

Появились некоторые нюансы в связи с тем, что Центральный Банк выполняет функцию регулятора. Благодаря этому любой трейдер, который официально является резидентом России, получает полную защиту в юридическом смысле. Пользователи при необходимости могут защищать свои интересы, обратившись в суд. Международные организации тоже защищают интересы пользователей, но их законодательство иногда отличается своей спецификой, достаточно высоким уровнем сложности. К примеру, только у нас ограничивается кредитное плечо брокера до размера в 1:50. Оперативная и чёткая работа у международных компаний идёт, когда клиент крупный и серьёзный. Сложности обычно возникают у тех, кто только начинает осваивать указанное направление, выбирает подходящий лицензионный механизм.

Рекомендации, особенности и нюансы по работе с лицензированными брокерами

Стоит учитывать некоторые нюансы, связанные с таким сотрудничеством:

  1. Новую версию закона по деятельности инвестиционных сотрудников приняли, начиная с 2018 года. Согласно этому нормативу, работа через ПАММ-счета для трейдеров запрещается. Функция может стать доступной лишь у специалистов отдельных компаний, которые индивидуально получали разрешение у Центробанка. Можно сказать, что этим российский центральный регулятор в сфере торговли Forex тоже отличается от зарубежных аналогов.
  2. Верификация трейдеров проходит согласно достаточно жёстким требованиям. К примеру, торговля в Альфа-Форексе и у ВТБ-Форекса невозможна без личного посещения офиса компании. Там подписывают рамочные соглашения, с помощью которых и подтверждают личности. В Альфа-Форексе работают над тем, чтобы пользователи могли проходить верификацию в режиме онлайн. Но вряд ли ЦБ РФ удовлетворит такой итог. Проблему нельзя назвать критической. Но она делает регистрацию сложнее, тем более, когда речь о регионах, где представительства компании нет. Не важно, какой валютный инструмент и какая ценная бумага используются.
  3. Любой Форекс-брокер, у которого есть официальная документация, становится полноценным налоговым агентом. Значит, обязательно платить сбор в 13% с любой деятельности. Сами деньги удерживают автоматически, но контролирующие органы могут в любой момент потребовать документальные подтверждения при возникновении трудностей и вопросов. Закон этого не запрещает, дилинговый центр тоже должен соответствовать правилам.
  4. Использование кредитного плеча только в пределах 1:50. Если трейдер начинающий, то проблем быть не должно. Некоторые считают, что такого плеча недостаточно опытным пользователям. Но на практике этого хватает, чтобы получать прибыль при любых обстоятельствах. Нужно только, чтобы инвестор или клиент получал все необходимые сведения.

Преимущества и недостатки лицензированных проектов

Регуляция со стороны ЦБ: положительные и отрицательные стороны

Стоит начать с недостатков, с которыми связана торговля:

  1. Ограничения для начинающих пользователей, которые могут применять в дальнейшем.
  2. Большое количество бюрократических процедур.
  3. Требования и условие по минимальному депозиту.
  4. Кредитное плечо только в пределах 1:50. Это официальная информация.

Но положительных сторон гораздо больше, если присмотреться:

  1. Трейдер не столкнётся ни с какими проблемами в смысле законодательного регулирования.
  2. Оперативная реакция на любые обращения со стороны службы технической поддержки. Например, если вопросы вызвала комиссия.
  3. Прозрачная на 100% работа. Трейдер может открыть любые виды отчётностей.
  4. Ответственность с самих трейдеров снимается, за взаимодействие с налоговыми службами отвечают только брокеры. Организация любого уровня должна работать по стандартной схеме.
  5. Органы с соответствующими полномочиями постоянно отслеживают работу.
  6. Наличие широкого выбора по торговым инструментам. При этом каждый из них работает в соответствии с заявленными особенностями.
  7. Сделки гарантированно выводятся на международный валютный рынок. Кредитный договор тоже заключается, когда это необходимо.
  8. Достаточный капитал для осуществления всех сделок.
  9. Отсутствуют риски, связанные с сомнительными компаниями. Лицензирование в принципе исключает любые опасности.

Бюрократия вместе с высоким порогом вступления — главные недостатки, которые могут помешать начинающим пользователям. Посещение брокерских офисов тоже часто вызывает проблемы. Иногда этой причины достаточно, чтобы человек отказался сотрудничать с банком, даже если лицензия есть. Многим хочется получить всё сразу, в том числе — если это московский житель.

А для тех кто хочет быстро начать работать с проверенными брокерами Форекс, но без лицензирования в нашей стране, предлагаем  список и таблицу ниже. Сами понимаете все надежные брокеры априори не смогут иметь лицензию. Но таблица ниже содержит перечень самых адекватных и проверенных нелицензированных в Российской Федерации форекс брокеров. Но эти компании давно и успешно работают на форекс в России.

БрокерОценка БонусыДепозитМин. лотПлатформыПлечоСсылки
Брокер Amarkets5 баллов AMARKETSДаот 100 $0,01мобильные приложениядо 1:3000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Альфа-Форекс4.9 балла Альфа-ФорексНетот 200 $мобильные приложениядо 1:50ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Брокер Roboforex4.9 балла ROBOFOREXДаот 100 $0,01мобильные приложениядо 1:1000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Брокер Alpari4.8 балла ALPARIДаот 150 $0,01мобильные приложениядо 1:1000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР

Европейская регуляция: плюсы, минусы

Такие компании официально не подчиняются Центральному Банку. Это приводит к тому, что можно отказаться от множества ограничений, в том числе по кредитному плечу. Но это значит, что возникают некоторые сложности при попытке разрешить возникающие конфликты. Участник должен будет привлечь дополнительную помощь.

Снова начнём рассмотрение с минусов:

  1. Государство не гарантирует защиту для трейдеров в спорных ситуациях. Это связано с отсутствием контроля со стороны различных структур и органов. Получить гарантии невозможно.
  2. Федеральная налоговая служба тоже никак не регулирует работу. Поэтому считается, что трейдеры должны не только уплачивать сборы, но и составлять отчётности.
  3. Техническая поддержка вообще часто не отвечает пользователям. Тем более, если сделки небольшие. Получать ответы часто не получается, при этом причины подобного поведения не объясняются.

О каких видах Форекс-лицензий вообще можно говорить?

Свои финансовые регуляторы действуют практически в каждом из государств. Эти органы отвечают не только за выдачу и отзыв, но и за установление конкретных правил для ведения деятельности брокерами. Это их стандартная работа.

На практике следующие виды разрешительной документации получили самое широкое распространение:

  1. Из оффшорных юрисдикций. Например. Из Сейшельских и Британских Виргинских островов, от Белиза и Гренадин, Сент-Винсента и так далее).
  2. Европейские. Лицензии выдаются в Эстонии, Латвии, Великобритании, Германии, Кипре и так далее.
  3. Российские. Это ЦБ РФ. Услуга от компаний с таким лицензированием самая надёжная.

У каждой из групп есть свои особенности. Стоит рассмотреть особенности каждой из них, с которыми предстоит работать.

ОффшорныеЕвропейскиеРоссийские
Условия для возмещения вкладовВозмещение вообще недопустимо.Всё зависит от страны, где зарегистрирована деятельность.Граждане России могут получить до 35 тысяч рублей обратно.
ИнформацияРеестр с участниками рынка закрыт.Реестр открыт.Открытое для всех изучение реестра.
Идентификация по клиентамТребования относительно обязательной идентификации отсутствуют.Обязательное требование. Но клиенты могут подавать документы в режиме онлайн.Верификация требует посещения офисов, иначе подача документов невозможна.
Сложность её полученияНизкая.Высокая сложность.Высокая.

Таблица надежных брокеров не имеющих лицензию ЦБ РФ, но предоставляющих качественные услуги трейдерам на Рынке форекс.

БрокерОценка БонусыДепозитМин. лотПлатформыПлечоСсылки
Брокер Amarkets5 баллов AMARKETSДаот 100 $0,01мобильные приложениядо 1:3000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Альфа-Форекс4.9 балла Альфа-ФорексНетот 200 $мобильные приложениядо 1:50ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Брокер Roboforex4.9 балла ROBOFOREXДаот 100 $0,01мобильные приложениядо 1:1000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР
Брокер Alpari4.8 балла ALPARIДаот 150 $0,01мобильные приложениядо 1:1000ТОРГОВАТЬ
ОБЗОР

Дополнительные советы по сотрудничеству

Если Центральный Банк отобрал лицензию брокера, компания больше не может давать рекламу своего бренда и проводить работу по привлечению инвесторов. Если действуют договоры с трейдерами, они в обязательном порядке расторгаются. При этом подобные обстоятельства не значат, что клиентам не надо выплачивать деньги. В этом плане все обязательства сохраняются в полной мере. Ведь от этого тоже зависит, какой рейтинг присвоят той или иной организации.

Есть дополнительные требования, которые предъявляются к каждому форекс брокеру, желающему работать официально:

  1. Запрет на хеджирование.
  2. Исполнение всех обязательств, связанных со статусом налогового агента.
  3. Внесение депозита через банки.
  4. Официальный сайт, на котором описывают и фондовый рынок.

CFD, индексы и памм-счета запрещены в равной степени, как говорят новые правила. Правил должна придерживаться любая русская компания, в том числе открывшая официальный сайт.

Как проверить компанию?

Проверить вашего форекс брокера можно легко на официальном сайте Центро банка в разделе «Справочник участников фин. рынка». Провести это проверку можно по названию, ИНН и ОГРН. Вбиваем данные организации и смотрим результаты.

Форекс брокеры с лицензией в России

Заключительные мысли

При получении разрешительной документации правила и условия для брокеров действительно жёсткие. Отношения с разными компаниями и другими участниками рынка можно выстраивать без подобных документов от ЦБ РФ. Но в этом случае защита от российского законодательства отсутствует, финансовый вид вложений ничем не обеспечен. Требования по участию в отечественном Форекс рынке становятся неприемлемыми для самых маленьких компаний. С ними сделка в любом случае не будет выгодной.

Этот вариант сотрудничества подходит для пользователей, которые хотят самостоятельно торговать ценными бумагами, получая дополнительную прибыль. Многие доверительные управляющие или брокеры, предлагают готовые решения по инвестициям. При необходимости они сами могут сформировать состав активов. Всё зависит от того, какую стратегию выбрал клиент. Можно составить целый список, чтобы потом провести сравнение.

Главное — изучать рейтинги и имеющуюся официальную информацию, чтобы принять правильное решение. Основную информацию о себе компании размещают в свободных интернет-источниках, но главным требованием и правилом по-прежнему будет являться лицензия. Ведь иначе деятельность признаётся незаконной. Часто сами крупные банки предлагают клиентам открыть именно брокерские счета. Это важная статья доходов.

Вопросы и ответы

Почему так мало брокеров с лицензией РФ

Ну во первых потому, что существуют требования и не все могут их пройти.

К тому же если таких брокеров будет 50, то смысл лицензирования станет неактуальным.

Можно ли работать с брокерами без лицензии ЦБ РФ

Конечно! и эти брокеры представлены у нас в рейтинге, справа вверху.

Можно ли доверять брокерам с ОФФШОРНОЙ регистрацией

В принципе это нормально, но такие брокеры относятся к самым ненадежным. Поэтому решайте сами, но выбирайте лучше из списка проверенных

Может ли брокер из проверенных быть лохотроном?

Нет, среди тех, что указаны у нас на сайте - только проверенные. Но сами понимаете никто ни от чего в этом мире не застрахован на 100%

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже
Брокер АМаркетсБрокер Форекс - АльпариПерейти к брокеру - RoboForexПерейти к брокеру - Альфа-Форекс
Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:
Как правильно выбрать брокера?Стратегии торговли опционамиРаздел обзора лохотроны, обманщиков, лжеброкеров и т.д.ТОП брокеров бинарных опционовДля начинающих трейдеровТорговые индикаторы
Рождественский Игорь ОлеговичАНКЕТА
АНКЕТАГеннадий Александрович Л.
Какой на ваш взгляд оптимальный размер ПЕРВОГО депозита ?
  • Добавить свой ответ

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FOREXAREAL.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Спасибо что вы с нами!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

Оцените статью, пожалуйста

17 комментариев

  • Очень ёмкая статья!!! И «коню» понятно, что форекс -брокеры, у которых имеется лицензия Центрального Банка Российской Федерации, действительно являются самыми надежными. И тем не менее народ умудряется связываться с лже-брокерами! вы что ???? статей не читаенте??? Ведь как всё разжёвано!!!! Спасибо!!!!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Конечно же — форекс-брокеры, которые имеют лицензию центрального банка российской федерации, являются самыми лучшими. Им гарантированно можно доверять. Надеюсь что центральный банк российской федерации не выдаст лицензию кому-попало. Они сначала проведут полную проверку брокера на юридическую чистоту. Вот с ними и надо работать!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • По своему личному опыту могу сказать, что наличие у брокера лицензии Центрального Банка Российской Федерации является самой лучшей гарантией надежности и добросовестности брокера. Однако это ни в коем случае не означает, что если у брокера такая лицензия отсутствует, он является недобросовестным.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Было бы конечно не плохо, если бы все брокеры регулировались российским законодательством. Но такая ситуация в принципе не возможна. Как правило, большинство трейдеров взаимодействуют с брокерами с офшорными лицензиями. Никакой особой опасности нет, если брокер надежный, а вот если это мошенник, то тут себя уже никак не защитишь. И это нужно просто понимать.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
    • Да, наши государственные органы как то с неохотой занимаются регламентом брокерских компаний. Поэтому у трейдеров зачастую возникают непредвиденные проблемы. Естественно если у брокера есть лицензия ЦБ — это и для него абсолютный плюс и для трейдера. Но таких компаний к сожалению пока не так много как хотелось бы.

      Вы согласны с комментарием?
      Полезный комментарий?
  • Форекс брокеры, у которых имеется лицензия Центрального Банка Российской Федерации, действительно являются самыми надежными. Потому как это означает, что в случае сотрудничества с данным брокером вы автоматически попадает под защиту государства. То есть брокер не сможет вас обмануть.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *