Мани-менеджмент

Познавательные статьиЗапись обновлена: 20/10/2022Комментариев: 0

Автор Автор: Алексей М.Проверил: Александр Л.  ПроверилВремя чтения  Время чтения: 8-10 мин

Мани-менеджмент, или денежное управление на forex, представляет собой комплекс особых техник распределения капитала с целью эффективного управления им в процессе валютной торговли. Они отличаются простотой и доступностью для понимания каждому трейдеру, однако ваша позиция заключается в том, чтобы править и контролировать свои желания и эмоции, всегда планировать действия и следовать четкой тактике.

Суть мани-менеджмента на рынке Форекс

Трейдинг на Форексе всегда сопровождается убыточными сделками, что есть нормальным явлением. Вы никогда не сможете со 100-процентной вероятностью предугадать исход будущей сделки, поэтому не исключено, что она может закончиться убытком. При этом, используя грамотное планирование и распределение своих денег посредством выбора размера лота, фиксации убытков на приемлемом уровне, можно предупреждать нежелательные риски и минимизировать потери в ходе каждой торговой операции. Это уже верный путь к тому, чтобы способствовать постепенному увеличению своих доходов.

Описанную выше ситуацию можно привести на таких простых примерах:

  • трейдер №1 провел пять операций, из которых одна была убыточной в размере 30 долларов и четыре прибыльные суммарно на 25 долларов. Таким образом, финансовый итог составляет -5 (минус 5) долларов;
    5 + 5 — 30 + 5 + 10 = -5
  • трейдер №2 провел пять сделок, из которых три завершились убытком на 15 долларов, а две позволили выйти в профит на сумму 20 долларов. Все это удалось реализовать благодаря соблюдению правил мани-менеджмент. Финансовый итог составил +5 (плюс 5) долларов.
    10 — 5 — 5 — 5 + 10 = +5

4 главных принципа 

  1. сохранение своего капитала – никогда не жадничайте, не завышайте размер лота, не используйте бездумно кредитное плечо, всегда пользуйтесь стоп-приказами для фиксации убытков;
  2. получение прибыли – у вас должна быть грамотная и эффективная стратегия, чтобы вы следовали ей и не отклонялись от намеченного плана;
  3. приумножение прибыли – этот принцип вполне логичен как продолжение первых двух, ведь ваша задача как трейдера не только сохранить капитал и получить заработок, но и стремиться к наращению своего депозита;
  4. повторение всего комплекса действий – когда вы получили свою прибыль, необходимо реинвестировать ее и торговать дальше, иначе не сможете добиться успехов.

Подходы в мани-менеджменте

В зависимости от параметра риска в мани-менеджменте можно выделить несколько видов торговых подходов:

  • консервативный – трейдер готов работать с риском не выше 2-х процентов. Этот вариант идеален для сохранения своего капитала, однако не стоит рассчитывать на большую прибыль;
  • умеренный – трейдер готов работать с риском в пределах 3-5 процентов. Самый оптимальный вариант, позволяющий сохранять убытки в допустимых пределах и иметь шанс на увеличение прибыли;
  • агрессивный – трейдер готов работать (манить) с риском от 5-ти до 20-ти процентов. Данный пример (образ) актуален для трейдеров, желающих получать прибыль в короткие временные сроки. Учитывая повышенный риск, вы должны оперировать максимально эффективной стратегией.

Главные правила мани-менеджмента на рынке Форекс

ниже мы приводим основные из правил

1 — Расчет размера сделки

Спасибо, что читаете нас на портале Forexareal.ru

Золотое правило Мани Менеджмент – это когда цена ордера не должна превышать ваш депозит более, чем на два процента (в идеальном варианте всего одни процент). Если инвестор открывает ордера не более, чем 1%, то по прошествии 20-ти убыточных ордеров подряд(!!!), на счету останется порядка 80% первоначальных денежных средств. Если трейдер торгует в предела 5-6%, то в аналогичной ситуации остаток составит порядка 30-40%, и то в лучшем случае. Здесь уже для возврата своего депозита в первоначальный вид потребуется почти утроение своего оставшегося счета.

Спасибо, что читаете нас на портале Forexareal.ru

2 — Риск/Прибыль – что это такое?

Такое соотношение показывает математическое ожидание выбранной торговой стратегии. Чем больше эта величина, тем лучше. Например, StopLoss выставлен на 10 пунктов, а Take Profit на 30. То наш показатель равен 1/3. После 3-х неудачных ордеров, одна прибыльная сделка которая компенсирует все полученные потери (если StopLoss фиксированный).

Спасибо, что читаете нас на портале Forexareal.ru

Для новичка на первоначальных этапах будет трудновато рассчитывать все вручную. На помощь придет калькулятор. Он поможет довести обычные операции до полной автоматизации и увеличить эффективную работу на рынке. Калькулятор решает следующее:

  • просчитать залог валютной пары и цену пункта, и максимальное число одновременного открытия позиций с текущим депозитом
  • высчитать отношения показателя Риск/Прибыль
  • высчитать максимально возможный объем лота, исходя из возможностей денежных средств, наличия кредитного плеча и какой при этом будет показатель риска
  • составляет  правильный прогноз относительно увеличения или уменьшения счета

Выставляем стоп-ордера

Опытным трейдерам не нужно рассказывать, насколько непредсказуемым бывает  торговый рынок, и такая замечательная функция, как стоп-лосс в этом плане – лучший друг любого новичка на рынке. Без использования стоп-лоссов невозможно грамотное управление капиталом на Форекс и получение стабильной прибыли.

  • Устанавливайте стоп-лосс правильно, чтобы избежать проблем
  • Выставляем стоп-лосс на 1%, это позволит минимизировать потери в случае неудачи. Если рассматривать пункты на графике — это 100
  • Теперь переходим к тейк-профиту, здесь нужно выставить 300 пунктов, что соответственно составит 3%
  • Соблюдаем установленные правила, и если сделка оказывается действительно удачной, получаем больше, чем можем потерять в случае проигрыша

3 — Не храним «все яйца в одной корзине» и не все сразу

  • Мани-менеджментНи в коем случае нельзя позволить вкладывать все имеющиеся собственные средства в одну брокерскую компанию. Данная рекомендация создана на основе принципа разделения рисков. Кроме этого не желательно задействовать все имеющиеся денежные запасы для торговли с единственным инструментом. Правильнее всего провести деление средство на небольшие суммы. Так при неудаче удастся лишиться только небольшой, не основной части капитала.
  • Никогда не стоит вкладывать большие денежные суммы в новый счет. Разные брокерские компании рекомендуют вносить самые различные денежные средства, но при этом даже 20 долларов хватит, чтобы начать торговать. Брокерам выгодно, когда трейдеры инвестируют приличные суммы. Многие трейдеры стремясь мгновенно заработать, вкладывают большие денежные средства, но ни к чему хорошему это не приводит.

4 — Отметаем напрочь желание отыграться

Никогда и ни при каких обстоятельствах не стоит преследовать цель «отыграться». Даже самые незначительные эмоциональные вспышки могут стать причиной проигрыша. С этим связанно достаточно много просадок. Особенно это касается начинающих трейдеров. Торговать на Форекс необходимо максимально обдуманно. Ни на минуту не стоит забывать о правилах. Только таким образом получится избежать просадок. Это главный секрет.

5 — Оптимальный риск в сделке — 2, 3 или 5%

Нужно четко для себя установить какая степень риска допустима. Даже в виду большой выгоды сделки и уверенности в себе, нужно помнить о том, что все существующие риски все-таки лучше ограничить и прекратить. Опытные специалисты утверждают, что лучше всего сумма  должна быть не больше 5 процентов от размера собственного депозита. Что это даст? Если было решено что риск не превышает 5% от имеющейся сумы на депозите. Согласно установленного ордера «Стоп–лосс» размер предполагаемых потерь равен 5%. Осуществляя торговую деятельность на Форекс таким образом можно допустить около 50 проигрышных операций. Если же поступить не рассудительно и проигнорировать рекомендации от манименеджмент, то потерять все денежные средства можно всего за несколько проигрышных ордеров.

6 — Не стоит пытаться создать много ордеров одновременно.

В случае неправильного прогноза рыночных тенденций очень сильно повысится степень риска. Торговля может пойти в минус. В случае когда ситуация пойдет не нужным путем будет очень тяжело закрыть все открытые сделки. Помимо этого увеличивается степень нагрузки на депозит. Появление эмоций толкает трейдеров на самые необдуманные поступки. Одновременная работа с несколькими валютными парами, не должна допускать открытие большого количества сделок. Изначально необходимо получить навыки вывода ордера в плюсовое или хотя бы безубыточное состояние.

7 — Работа со многими инструментами и стратегиями

В желании быстрого заработка многие новички начинают торговать сразу по двум, трём или более стратегиям. А многие начинающие трейдеры еще и используют не 1-2 а сразу 5 и более торговых индикаторов. Делать так категорически не стоит, по крайней мере, в первое время. Дело в том, что большое количество стратегий и индикаторов рассеивает внимание трейдера, отвлекая его от важных факторов, которые могут повлиять на результат той или иной сделки.

Работа со многими инструментами и стратегиями

8 — Нельзя допускать перегрузки капитала.

Достаточно большое количество новичков необдуманно пользуются кредитным плечом. Такая услуга позволяет совершать большие сделки, даже если собственных денег в разы меньше. Многие эксперты и специалисты настаивают на том, что не стоит стремиться к объемным контрактам. На самом деле хватит кредитного плеча не превышающего 1:100. Все дело в том, что это может приносить не только пользу, но и существенный вред.

9 -Рефлексия, самоанализ, психология

Мани Менеджмент подразумевает «дневник». Дневник трейдера – не просто удобное хранилище информации обо всех значимых сделках, но и отличное пособие для тех, кто умеет анализировать собственные действия. Анализ лучше проводить регулярно, большинство трейдеров анализируют проведённые сделки примерно раз в месяц, опираясь на данные из дневника. К слову, в такой дневник можно и нужно заносить не только результаты сделок, но и краткие пометки, касающиеся причин входа на валютный рынок. Только научившись на собственных ошибках трейдер начинает вырабатывать собственную, идеально подходящую ему рыночную стратегию.

Что касается психологии — тут все коротко и ясно. Торгуем с холодной головой. Если чувствуете напряжение — сделайте перерыв!

10 — Не путайте рынок с азартными играми

10 правил мани-менеджмента в торговле на Форекс.Кропотливая, местами нудная и стабильная работа – вот что такое такое ставки на рынке для профессионального трейдера. Какими бы ни были сладкими мысли о большом выигрыше за первый же выход на рынок, лучше отринуть их сразу же. Стабильность и постоянный выход «в плюс» – две основные цели начинающего трейдера, стремящегося познать тонкости и нюансы функционирования рынка. Начинать лучше всего с минимальных ставок, и после того, как прибыль за пару месяцев станет пусть небольшой, но стабильной, можно переходить и на более крупные ставки. В этом должна заключаться стратегия.

Стоит помнить, что мани менеджмент на Форекс включает в себя множество тонкостей и нюансов, помимо описанных выше, и в данном материале описаны лишь основные правила поведения на рынке, которые новичку следует соблюдать.

Кроме того, трейдинг как профессия ничем не отличается от любой другой профессиональной деятельности, поэтому как к обучению данному виду деятельности, так и к поддержанию профессиональной квалификации специалисту стоит относиться крайне серьёзно. Биржа не легкий продукт.

Еще несколько кратких советов:

  • всегда соотносите объем своего депозита с размером потребностей – если брокер предлагает открывать один счет с 20-50 долларов, это вовсе не значит, что вы сможете на такой мизерной сумме зарабатывать сотни долларов прибыли. Для начинающего трейдера это хорошая возможность научиться проводить сделки без риска потери большой суммы, но долго не стоит задерживаться в таких узких финансовых рамках;
  • старайтесь торговать только собственными деньгами – не поддавайтесь соблазну использовать кредитное плечо, особенно если вы находитесь только в начале своего пути в мире трейдинга. Несмотря на широкие возможности рычага, заемные средства – это чужой капитал, а расплачиваться вам придется уже из своего кармана -каждый доллар на счету;
  • применяйте трейлинг-стоп – это специальный приказ, чтобы закрывать сделку не по фиксированной сумме, а заранее заданной;
  • всегда рассчитывайте долю прибыльных и убыточных сделок – если соотношение составляет 1 к 2, тогда вы в профите, если 1 к 3 – вы на прежнем уровне;
  • ведите трейдинг только в полной физической и психологической готовности;
  • выбирайте для работы актив, который понимаете и с которым можете справиться.
  • увеличение сумм контрактов необходимо проводить постепенно. Не стоит делать большое увеличение сразу.

Небольшое дополнение к рекомендациям

Мани Менеджмент подразумевает что, при одновременном открытии больше двух сделок, прогнозируемый размер риска, который упоминается в 9 пункте, разделяется на все имеющиеся контракты. При трех одинаковых сделках размер риска по каждой не должен превышать 0,6 процента от суммы депозита. На просторах Интернета существуют стратегии, в которых значение «Тейк–профит» равное «Стоп–лоссу». Для них характерен очень большой уровень риск, но в данном случае принимать решение может только сам трейдер. Мани–менеджмент по своей сути – главный момент торгового процесса. Даже в случае использования эффективной стратегии и при наличии дисциплины, не удастся добиться хорошего успеха, если не соблюдать правила.

Выводы

Самое главное в Мани-Менеджменте это сохранность капитала, а только потом уже его увеличению. Не забывайте применять правила, используя не больше 2% вашего счета на одну операцию. В обязательном порядке StopLoss и Take Profit. Показатель риска к прибыли 1/3 позволит вернуть свои убытки даже при 3-х убыточных ордерах подряд.

Простые, достаточно мудрые правила, которые обязательно пригодятся трейдерам. Проблема состоит в другом — не все трейдеры готовы придерживаться их в сложных ситуациях. Некоторые «чувствуют», или «уверены что вот сейчас», именно такие утверждения приводят к существенным потерям депозита. Если вы уже хотите торговать уверенно и получать прибыль, забудьте о рисках и случайностях, действуйте строго по стратегии, которую вы выбрали. Открывая позицию, всегда просматривайте правила — лучше прикрепите рядом с местом, где вы работаете и постоянно перечитывайте:

  1. Грамотная работа с капиталом — это основа успешности любого трейдера, который собирается работать на Форексе. Если вы являетесь новичком — выбирайте простой, консервативный способ, позволяющий существенно минимизировать размер утрат.
  2. Заработок не является главной целью в начале пути. Опытный профессионал уверен в том, что потеря капитала — это намного проще, чем его приумножение. Поэтому не потерять свои деньги — вот первоначальная задача начинающего трейдера.
  3. Никогда не сосредотачивайтесь исключительно на деньгах. Лучше всего акцентировать внимание на стабильности. Если вы будете работать стабильно, то сможете рассчитывать на получение прибыли.

Видео

Вопросы и ответы

Использование точно спасет от слива депозита?

Точно никто ничего не гарантирует, но мани менеджмент гарантированно поможет в продуктивном трейдинге и уменьшит вероятность слива депозита.

Есть ли книги по это теме?

Конечно, и их множество, все перечислить невозможно, но на самом деле у нас на сайте информации по этой теме достаточно.

Правила применимы у любого брокера?

Да, брокер не важен, важно лишь соблюдение принципов.

Применимо ли все это к Форекс?

Да, и форекс и бинарные опционы и любой трейдинг - все нужно делать с учетом правил money-менеджмента.

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже
Брокер АМаркетсБрокер Форекс - АльпариПерейти к брокеру - RoboForexПерейти к брокеру - Альфа-Форекс
Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:
Как правильно выбрать брокера?Стратегии торговли опционамиРаздел обзора лохотроны, обманщиков, лжеброкеров и т.д.ТОП брокеров бинарных опционовДля начинающих трейдеровТорговые индикаторы
Алексей Георгиевич МонаковАНКЕТА
АНКЕТААлександр Геннадьевич Л.
Используете ли вы Мани-менеджмент?

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FOREXAREAL.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Спасибо что вы с нами!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

Оцените статью, пожалуйста

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *