Влияние инфляции на рынок и инвестиции

Познавательные статьиЗапись обновлена: 21/04/2022Комментариев: 6

Если вы заметили, что за последние месяцы цены в магазине выросли, значит в стране инфляция. Что такое инфляция, от чего она зависит и как она регулируется, на эти вопросы мы попробуем ответить сегодня.

Что такое инфляция?

Инфляция – это рост уровня цен на товары и услуги. Обычно инфляцию измеряют через потребительскую корзину, куда входит набор продуктов, услуг и товаров, которые обычно покупаются среднестатистическим человеком или семьей.

Стоит помнить, что не все люди пользуются услугами и продуктами, которые входит в эту корзину. Например, есть люди, которые не едят мясо, а есть те, у кого нет своего автомобиля. Некоторые товары люди покупают часто, например продукты питания, такие как хлеб, овощи, мясо. Другие люди реже приобретают автомобили, но зато эти расходы у них превышают траты на продукты питания. 

Стоимость корзины меняется каждый месяц и это изменение и называется инфляцией.

Брокер Амаркетс Самый лучший брокер, по нашему мнению!Брокер АмаркетсБрокер Амаркетс
 

Какая бывает инфляция

Итак, рассмотрим основные виды инфляции. 

  1. Первый тип называется «ползучая инфляция», и значит он, что цены растут медленно, до 5% в год. Обычно с такой скоростью растут цены в развитых странах. Медленный рост инфляции положительно сказывается на экономике страны, стимулируя спрос и способствуя расширению производства.
  2. Далее следует галопирующая инфляция, которая чаще всего происходит в развивающихся странах. Для нее характерен скачкообразный рост. В одном году цены вырастут на 6%, в другом на 15%, а еще через год – на 40%. При таком росте цен люди не могут позволить себе подорожавшие товары, а из-за высоких процентных ставок снижается объем выдаваемых кредитов.
  3. Третий вид инфляции – это гиперинфляция, которая зачастую является спутницей мировых кризисов и войн. В этом случае рост цен может превышать 50%. Чаще всего такая инфляция появляется, когда регулятор «включает» печатный денежный станок, чтобы финансировать свои чрезмерные расходы.

Есть еще подавленная инфляция, это когда роста цен нет, при этом товары в дефиците. Она характерна для стран с тоталитарным строем.

Почему появляется инфляция

Итак, что должно произойти, чтобы инфляция ускорилась:

  • ВВП должен сократиться и при этом в стране объем денежной массы в обращении не уменьшается;
  • вырасти госрасходы за счет эмиссии;
  • ослабнуть национальная валюта;
  • монополизм в стране
  • высокие инфляционные ожидания.

Важными индикаторами уровня инфляции являются индекс потребцен и цен производителей, а также дефлятор ВВП.

Брокер Амаркетс Самый лучший брокер, по нашему мнению!Брокер АмаркетсБрокер Амаркетс
 

Как регулируют инфляцию?

Задачи по контролю над инфляцией ложатся на Центральный банк, который регулирует её посредством своей монетарной политики. Самым эффективным способом регулирования инфляции является таргетирование. Другими словами, регулятор определяет целевой уровень инфляции, при котором экономика страны будет развиваться, и после будет придерживаться этого уровня.

Основной механизм регулирования инфляции – это рост и снижение ставки.

Что такое ключевая ставка? Это ставка, по которой Центральный банк выдает коммерческим банкам кредиты. При небольшой инфляции Центральный банк снижает ключевую ставку, чтобы сделать кредиты более доступными, пристегивая тем самым спрос, разгоняя экономический рост в стране.

Если инфляция зашкаливает, регулятор начинает поднимать ставку, делая деньги более дорогими, а кредиты менее привлекательными. Эти шаги регулятора направлены на замедление спроса. Меньше спроса означает, что бизнес будет вынужден снизить цены, чтобы привлекать клиентов, тем самым инфляция в стране должна пойти вниз.

Давайте возьмём пример из жизни. С началом коронакризиса в мире Федрезерв США сделал свои ставки практически нулевыми и увеличил программу выкупа активов. Эти действия помогли поддержать спрос в стране в условиях жёсткого карантина, когда большая часть американцев лишилась стабильного дохода. Все эти шаги привели к росту инфляции в США, которая ускорилась после начала военных действий в Европе.

Сейчас ФРС должна стабилизировать ситуацию в стране путём поднятия процентных ставок. В марте ставки в США были подняты на 25 базисных пунктов, а сейчас в мае ФРС может поднять процентную ставку сразу на 50 пунктов.

Как спасти свои сбережения

  • Инвестиции в сырьевые активы

При высокой инфляции инвесторы часто обращаются к сырьевым активам. Одним из таких активов является золото, которое считается убежищем для капитала на время кризисов.

Золото можно купить в виде слитков или сделать покупку на сырьевом рынке. Также можно инвестировать в биржевой фонд, которому принадлежит золото. Инвесторы могут купить бумаги золотодобывающих компаний, а также инвестировать в специализированный взаимный фонд.

Спасти от роста цен помогут инвестиции в другие сырьевые активы, например в хлопок, соевые бобы, апельсиновый сок. Здесь также можно приобрести либо фьючерсы на эти активы на бирже, либо купить акции компаний-производителей.

  • Инвестиции в фондовый рынок

Во время низкой инфляции все инвестируют в акции роста, в технологический сектор, но, когда регулятор начинает повышать ставки, правила игры меняются и инвесторы выбирают те компании, которые будут выигрывать в новой ситуации.

Например, акции, которые во время низкой инфляции приносят высокие дивиденды, как правило, дешевеют, так же как и облигации с фиксированной процентной ставкой.

При высокой инфляции лучше покупать акции компаний, которые производят продукты, услуги без которых люди не смогут жить и будут покупать при любых условиях. Например, можно рассмотреть компании из потребительского сектора, имеющие товары первой необходимости, такие как Johnson & Johnson. Также можно купить акции компаний из военно-промышленной области, например, Lockheed Martin и Boeing, так как затраты на оборону всегда высоки в США и в Европе. Для покупки стоит рассмотреть и акции фармацевтических компаний, например, Moderna, Pfizer, Seagen. Из компаний, которых следует избегать, отметим производителей автомобилей, авиакомпании, туристические компании, компании, которые связаны с предметами роскоши.

  • Инвестиции в недвижимость

Недвижимость всегда в цене, а приобретая ее во время кризиса, вы можете получить хороший способ спасти деньги от роста цен. Если у вас нет денег на квартиру или участок земли, вы всегда можете инвестировать в инвестиционные трасты недвижимости (Reit). Например, купить акции New Residential Investment, Digital Realty Trust Inc. или AGNC Investment Corp.

Если вам сложно принять решение, куда инвестировать деньги, вы можете стать партнером брокера. Ведь многие, когда все дорожает, пойдут торговать на валютный рынок. Вы можете посвятить себя поиску клиентов для брокера, и зарабатывать на этом. Например, у компании AMarkets одна из самых лучших партнерских программ в своей области.

Брокер Амаркетс Самый лучший брокер, по нашему мнению!Брокер АмаркетсБрокер Амаркетс
 

Инфляция – это время возможностей

Мы привыкли, что инфляция это плохо. И «да» и «нет». Да, жить становится сложнее, но с другой стороны появляются новые возможности. На рынках (валютном и фондовом) появляются новые тренды, которые, если словить в самом начале, могут не только обезопасить финансы, но и помочь заработать.

Деньги, инвестированные в акции, имеют тенденцию опережать инфляцию в долгосрочной перспективе, в то время инвестиции в недвижимости, сырье, бонды служат только дополнительной защитой. 

Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже
Брокер АМаркетсБрокер Форекс - АльпариПерейти к брокеру - RoboForexПерейти к брокеру - Альфа-Форекс
Читайте полезные разделы сайта для успешной торговли:
Как правильно выбрать брокера?Стратегии торговли опционамиРаздел обзора лохотроны, обманщиков, лжеброкеров и т.д.ТОП брокеров бинарных опционовДля начинающих трейдеровТорговые индикаторы
Вам понравился наш сайт? Посоветуете его вашим друзьям?
  • Добавить свой ответ

При любом использовании материалов с данного сайта, ссылка на FOREXAREAL.RU - ОБЯЗАТЕЛЬНА!

Спасибо что вы с нами!

Надеемся данная статья была интересна и полезна для Вас. Не забывайте делиться в социальных сетях и поставить отметку «звездочками» ниже. Спасибо.

Оцените статью, пожалуйста

6 комментариев

  • Спасибо за такую развернутую статью. Очень важно сейчас освещать данные вопросы по инфляции.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Спасибо за ваши познавательные статьи! Очень развивают и помогают оценить своевременно рынок для зарабатывания.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Спасибо за такой важный сейчас материал. Очень полезно и познавательно! Люблю ваш сайт.

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
    • Присоединяюсь к вам! сайт отличный много всего интересного и главное — никакой тупой рекламы на страницах! РЕСПЕКТ!

      Вы согласны с комментарием?
      Полезный комментарий?
  • А мне и статья понравилась! Для общей информативности очень даже!!! надо быть в курсе дел на рынке инвестицций!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?
  • Просто отзыв не про статью а про сайт — данный сайт мне нравится! читаю постоянно. и для начинающих и для профи есть что почитать!

    Вы согласны с комментарием?
    Полезный комментарий?

Добавить комментарий

Решите пример, если вы человек. *